产品案例

宋清辉:保险公司代销基金产品的优劣势

来源:http://www.gsgaoguang.com 责任编辑:d88尊龙 2018-11-20 09:17

  近日,东吴基金管理有限公司(以下简称“东吴基金”)发布公告称,拟将旗下部分基金新增阳光人寿保险股份有限公司(以下简称“阳光人寿”) 为代销机构并推出定期定额业务及转换业务,同时决定旗下部分基金参加阳光人寿保险的费率优惠。

  具体来看双方业务,首先,基于东吴基金与阳光人寿签署的开放式基金代销协议,自2018年11月15日起,阳光人寿的销售网点、基金电子交易平台,将可办理东吴基金旗下管理的26款证券投资基金的开户、申购和赎回等业务。

  与此同时,东吴基金在阳光人寿保险开通25种基金产品定期定额投资业务,以及25种基金产品之间的转换业务。

  对于拟推进大金融战略的阳光人寿而言,与东吴基金的合作对于其基金代销业务有所补充。事实上,早在2013年,中国证监会开放保险机构销售证券投资基金申请后,阳光人寿就已着手申请基金销售业务资格;2014年6月25日阳光人寿申请的证券投资基金销售业务资格获海南证监局批复;2015年3月10日,阳光人寿取得由中国证券监督委员会颁发的《基金销售业务资格证书》。

  届时,阳光人寿曾表示,其目的在于满足客户个性化、全方位的综合金融资产管理需求,为不同风险偏好的投资者提供定制化的综合金融解决方案。布局基金,正是其中一环。

  蓝鲸保险查阅阳光人寿官网发现,截止2018年11月14日,在阳光人寿上线的基金公司包括易方达、安徽明光:启动“陪读妈妈”系列招聘活动建档立卡人员优先获赠国投瑞银、德邦、益民、光大保德信、新华、泓德、南方基金8家公司,涉及基金产品数量达到89款。其中,泓德基金系阳光人寿关联公司,其在阳光人寿上线款基金产品,占阳光人寿代销产品数量的36%。

  事实上,如阳光人寿,斩获基金销售牌照的保险公司不在少数,2014年,泰康人寿获取首张保险代销基金牌照,随后,平安人寿、中宏人寿等险企相继获批试水基金。

  “保险公司客户资源丰富、客户关系维护到位,是保险公司代销基金产品的优势”,著名经济学家宋清辉向蓝鲸保险介绍道。但不可忽视的是,宋清辉提醒道,“不同于银行、证券公司,对基金营销的配置与风险较为熟悉,保险营销人员专业性有限,在缺乏专业培训的前提下,易现误导销售现象。”

  值得关注的是,近期,国字号”大厨创新研发100道昭通苹果菜,除东吴基金外,不乏有前海开源、光大保德信、西部利得等基金公司新增阳光人寿为旗下部分产品代销机构,阳光人寿布局基金代销似有加速趋势。未来,阳光人寿将如何在基金代销市场发力,值得关注。(蓝鲸保险 关会杰)。原标题:阳光人寿基金代销“仓库”扩容,加速布局有待考验返回搜狐,查看更多